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El fraude puede costar tiempo y dinero a un negocio, así que vale la pena vigilar la actividad inusual en las cuentas de los clientes, porque el fraude puede ocurrir en cualquier momento.
Estos son algunos de los indicadores de actividad inusual del comprador que pueden sugerir el intento de fraude. Si notas cualquiera de los 13 indicadores a continuación, es posible que tengas que examinarlo a fondo.
¿Notas una cantidad de pagos fuera de lo normal desde una ubicación inesperada o inusual? Si bien el comercio transfronterizo crece rápidamente y el acceso al mercado mundial tiene sus beneficios, algunos países tienen la mala reputación de usuarios que cometen fraudes. Los pagos desde estos países pueden requerir mayor revisión.
Ten precaución si recibes un pedido de un cliente nuevo por una cantidad mayor a un pedido normal, especialmente si es para un producto con alta demanda, tal como los aparatos electrónicos.
Por ejemplo, recibes 10 pedidos de clientes en tu país, alrededor de las 3:00 a.m. el mismo día.
Por ejemplo: recibes 50 pedidos de clientes fuera de tu país, en un periodo corto, cuando, por lo general, recibes solo dos pedidos internacionales cada mes.
Por ejemplo: un cliente pide 50 pares del mismo calzado en varias medidas. Pregúntate si tiene sentido que un cliente pida varias versiones del mismo producto.
Los estafadores a menudo roban las tarjetas de crédito de varias personas y piden que los pedidos se envíen a una misma dirección.
Solo porque un cliente incluye una dirección distinta de envío no indica automáticamente un fraude, pero un cliente legítimo tiene más probabilidad de pedir el envío a su dirección de facturación. Examina todos los detalles del pedido para revisar cualquier cosa inusual.
Asegúrate de que el cambio de dirección tenga sentido. Los estafadores incluyen direcciones válidas con el pedido para que tus sistemas antifraude no los detecte. Después, te contactan para cambiar la dirección. También, recuerda que si decides enviar el pedido a otra dirección, ya no estará cubierto por la Protección al Vendedor de PayPal.
Ten cuidado si el cliente proporciona varios números de tarjetas de crédito. Puede ser a uno o varios nombres. El estafador te puede pedir dividir o crear varias transacciones entre tarjetas distintas. Si aún no solicitas el nombre del titular de las tarjetas de crédito, pide la información para ayudar a detectar un fraude.
A los estafadores les gusta recibir la mercancía lo más pronto posible, sin importar el costo.
Identifica direcciones de correo electrónico inusuales, tales como knh$$yro123456@gmail.com, o correos electrónicos devueltos. Es más probable que un cliente legítimo use una dirección de correo electrónico que tenga su nombre.
Si alguien paga de más, no devuelvas el excedente por giro bancario, transferencia bancaria o tarjeta prepagada. Los fraudes con sobrepago son comunes. En su lugar, devuelve el excedente por PayPal.
Antes de enviar un pedido caro, asegúrate de saber el destino. Los criminales pueden pedir envíos a transportistas, empresas de mensajería, apartados de correo o viviendas desocupadas para mantener su anonimato.
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