Een uiteindelijk belanghebbende is een persoon, indien van toepassing, die meer dan 25% van het aandelenkapitaal van je bedrijf bezit en ten minste één persoon die een overwegende invloed heeft.

Teneinde de overheid te helpen financiële criminaliteit tegen te gaan is PayPal wettelijk verplicht om informatie te verkrijgen, controleren en registreren over de uiteindelijk belanghebbenden van klanten als rechtspersoon. Rechtspersonen kunnen worden misbruikt om betrokkenheid bij de financiering van terrorisme, witwaspraktijken, belastingontduiking, corruptie, fraude en andere financiële misdrijven te verbergen. De eis tot openbaarmaking van sleutelpersonen die eigenaar zijn van of de controle hebben over een rechtspersoon (d.w.z. de uiteindelijk belanghebbenden) helpt wetshandhavingsinstanties deze misdrijven te onderzoeken en de daders te vervolgen.

Wat is een rechtspersoon?

Een rechtspersoon is een onderneming, een vennootschap met beperkte aansprakelijkheid, een vennootschap en alle andere rechtspersonen opgericht in de Verenigde Staten of een ander land.

Wie moet deze gegevens verstrekken?

We vragen deze informatie van de persoon die een nieuwe PayPal-rekening opent namens een rechtspersoon of de primaire rekeninghouder voor een bestaande rekening. Gebruikers moeten de uiteindelijk belanghebbende verstrekken die een natuurlijk persoon moet zijn.

Welke informatie moet ik verstrekken?

We vragen je om de naam, het adres, de geboortedatum en een identiteitsbewijs van ten minste 1, en maximaal 5, uiteindelijk belanghebbenden (die ieder een natuurlijk persoon moeten zijn, geen rechtspersoon) die aan de volgende criteria voldoet(voldoen):

• Iedere persoon, indien van toepassing, die direct of indirect meer dan 25% van het aandelenbelang van je bedrijf als rechtspersoon bezit en,
• Een persoon met grote verantwoordelijkheid voor het beheren van je bedrijf als rechtspersoon (bijvoorbeeld Chief Executive Officer, Chief Financial Officer, Chief Operating Officer, Chief Operating Officer, Managing Member, General Partner, President, Vice President of Treasurer).

Je moet informatie verstrekken voor personen die aan de bovenstaande eigendomscriteria voldoen, hetzij direct of indirect, via meerdere rechtspersonen.

Welke informatie moet ik verstrekken als mijn bedrijf eigendom is van een ander bedrijf?

Volgens de identificatievereiste van de regel betreffende uiteindelijk belang moet PayPal informatie verzamelen van haar klanten als rechtspersoon over de persoon/personen die de uiteindelijk belanghebbende(n) zijn. Klanten als rechtspersoon moeten conform de regelgeving die van toepassing is op de financiële instelling(en) waarmee PayPal samenwerkt om je kaartbetalingen te verwerken, de identiteit verstrekken van personen die aan deze definitie voldoen, direct of indirect via meerdere bedrijfsstructuren, zoals hieronder geïllustreerd.

Bijvoorbeeld: Alex is een uiteindelijk belanghebbende van de Klant omdat hij indirect 30% van het aandelenbelang bezit door zijn rechtstreeks bezit van Bedrijf A. Barbara is ook een uiteindelijk belanghebbende van de Klant omdat zij indirect 20% van het aandelenbelang bezit door haar rechtstreeks bezit van Bedrijf A plus 16,67% via Bedrijf B voor een totaal indirecte eigendomsbelang van 36,67%. Noch Luuk, noch Diana, is een uiteindelijk belanghebbende omdat zij ieder indirect slechts 16,67% van het aandelenbelang van de Klant bezitten via hun directe eigendom van Bedrijf B.