Il titolare effettivo è una persona fisica che possiede più del 25% del capitale azionario della tua attività, se presente, o almeno una persona fisica che ha un'influenza determinante sulla tua attività.

Per aiutare il governo nella lotta contro i reati finanziari, PayPal è tenuta per legge a raccogliere, verificare e registrare i dati dei titolari effettivi dei clienti che sono soggetti giuridici. I soggetti giuridici possono essere usati come copertura per atti illegali quali finanziamento del terrorismo, riciclaggio di denaro, evasione fiscale, corruzione, frode e altri reati finanziari. Richiedendo i dati degli individui chiave che possiedono o controllano un soggetto giuridico (ad esempio, i titolari effettivi), PayPal aiuta le forze dell'ordine a indagare e perseguire questi reati.

Cos'è un soggetto giuridico?

Per soggetto giuridico si intende una società di capitali, una società a responsabilità limitata o qualsiasi altra entità aziendale analoga costituita negli Stati Uniti o all'estero.

Chi deve fornire questi dati?

PayPal richiederà queste informazioni a chiunque apra un nuovo conto PayPal per conto di un soggetto giuridico o dell'utente principale di un conto esistente. Gli utenti devono fornire i dati del titolare effettivo, che deve essere una persona fisica.

Quali informazioni devo fornire?

Ti verrà richiesto di fornire il nome, l'indirizzo, la data di nascita e un documento d'identità di almeno uno e massimo cinque titolari effettivi (ciascuno dei quali deve essere una persona fisica, non un'entità giuridica) che soddisfano i seguenti criteri:

• Ciascuna persona fisica, se presente, che detiene, direttamente o indirettamente, più del 25% delle partecipazioni azionarie del soggetto giuridico e
• Una persona fisica che ricopre un ruolo di grande responsabilità nella gestione del soggetto giuridico (ad esempio, amministratore delegato, direttore finanziario, direttore operativo, membro dirigente, socio accomandatario, presidente, vicepresidente o tesoriere).

Devi fornire informazioni in merito alle persone fisiche che soddisfano i criteri di proprietà di cui sopra, direttamente o indirettamente, attraverso più soggetti giuridici.

Quali informazioni devo fornire se la mia attività è di proprietà di un'altra azienda?

Ai sensi del requisito di identificazione della titolarità effettiva, PayPal è tenuta a raccogliere dai soggetti giuridici che sono propri clienti informazioni sulle persone fisiche che ne sono i titolari effettivi. I soggetti giuridici clienti di PayPal sono tenuti, ai sensi delle normative applicabili agli istituti finanziari con cui PayPal collabora per l'elaborazione dei pagamenti con carta, a fornire l'identità delle persone fisiche che soddisfano la definizione, direttamente o indirettamente attraverso la proprietà diretta di varie strutture societarie, come illustrato di seguito.

Esempio: Alberto è titolare effettivo del Cliente perché possiede indirettamente il 30% delle partecipazioni azionarie attraverso la proprietà diretta della Società A. Anche Barbara è titolare effettivo del Cliente perché possiede indirettamente il 20% delle partecipazioni azionarie attraverso la proprietà diretta della Società A più il 16,67% attraverso la proprietà diretta della Società B, per un totale di 36,67%. Carlo e Diana non sono titolari effettivi, perché entrambi possiedono indirettamente solo il 16,67% delle partecipazioni azionarie del Cliente attraverso la proprietà diretta della Società B.