商業帳戶風險管理措施

為幫助你管理業務風險，我們有時會審核商業帳戶並執行風險審核 (Underwriting) 程序；因此，我們可能要求你提供詳細的業務及財務文件。你提供的資料有助我們了解你的業務，進一步鞏固我們的合作關係。在特殊情況下，我們可能會將你 PayPal 帳戶的一部分資金撥為預備金，以確保一旦有買家提出撤銷付款 (Chargeback)、索償或撤銷款項 (Reversal) 等交易申訴時，你的帳戶有足夠資金發放退款。

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當我們認為你的業務涉及高風險，就可能要求你提交業務及財務文件。

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我們會審核你提交的文件，並可能要求你提交更詳盡的補充資料。

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我們會直接與你商討接下來的處理步驟。

我們的風險考慮

我們採用與金融機構相近的核保及風險管理手法，以下類型的商業帳戶需要通過核保程序。

  • 每月銷售額龐大的大型業務。
  • 被大部分付款處理商視為高風險的業務，例如旅遊業、售票及會員服務。

我們需要了解你的業務

為完成風險審核 (Underwriting) 程序，我們可能需要你提供以下業務及財務資料。

需要的資料 目的
業務執照或商業登記證。 此資料有助我們確認你的業務身份是否真實和合法，以維繫一個更安全的電子商務平台。
財務報表，例如公司資產負債表、損益帳、現金流量表和銀行月結單。 此資料能有助我們更清楚了解你業務的財務狀況和穩健度。
公司網站、業務模式說明、產品、退款政策、訂單履約時間表、職工人數和每月銷售額等資料。 深入了解你的業務及營運模式、產品種類和每月預測銷售額，有助我們更有效管理彼此共同面對的風險。