Cómo prevenir los pedidos fraudulentos

Si la dirección de envío está en una ubicación de alto riesgo. Existen lugares reconocidos por la incidencia de fraudes. Buscá en Internet una lista de los países de alto riesgo.

Si el pedido es más grande de lo normal. Sé precavido si recibís un pedido de un cliente nuevo más grande que un pedido normal, y especialmente si se trata de un producto muy demandado (por ejemplo, artículos electrónicos).

Si el cliente pide cambiar la dirección de envío después de hacer el pago. Asegurate de que el cambio de dirección haga sentido. Los estafadores ingresan inicialmente direcciones válidas para que los sistemas de fraude no las intercepten. Luego, se ponen en contacto con vos para cambiar la dirección.

Si recibís un número inusual de pedidos internacionales en un corto período de tiempo. Por ejemplo: recibís 50 pedidos de clientes de fuera de tu país en pocos días, pero normalmente recibís apenas 2 pedidos internacionales al mes.

Si recibís un número inusual de pedidos en horas del día poco comunes. Por ejemplo: recibís 10 pedidos de clientes de tu país, todos alrededor de las 3:00 a.m., el mismo día.

Si varios pedidos de clientes diferentes se envían a la misma dirección. Los estafadores suelen hacer pedidos con tarjetas de crédito robadas y luego envían los pedidos a una misma dirección.

Si los clientes pagan en exceso. Esta es una estafa común: una persona con intenciones fraudulentas paga en exceso por un pedido y luego te pide que le devolvás el dinero que ha pagado de más mediante transferencia bancaria o mediante una empresa de mensajería. Que no te engañen. Si alguien te paga en exceso, reembolsá el importe que ha pagado de más a través de PayPal.

Si el pedido consta de varios pedidos del mismo artículo. Por ejemplo: un cliente solicita 50 pares del mismo calzado en distintos tamaños. ¿Por qué un cliente podría necesitar 50 pares del mismo calzado? Preguntate si la cantidad solicitada del mismo producto tiene sentido.

Si el pedido es urgente o de entrega al día siguiente. Una vez que se ha enviado el pedido, es más difícil de detectar o corregir. Por eso, los estafadores a veces eligen recibir los artículos rápidamente, sin dar importancia al costo.

Si el cliente utiliza una dirección de correo electrónico sospechosa. Prestá atención a las direcciones de correo electrónico poco usuales, como “knh$$yro123456@gmail.com”, o que devuelven los correos electrónicos enviados. Los clientes legítimos tienden más a utilizar direcciones de correo electrónico que contienen su nombre.

Si el pedido tiene una dirección de envío sospechosa. Antes de enviar un pedido de alto valor, asegurate de saber a dónde se enviará el pedido. Los delincuentes pueden enviar pedidos a transportistas, empresas de mensajería, apartados de correos o propiedades desocupadas para permanecer en el anonimato.

Si recibís varios pedidos independientes de la misma cuenta PayPal en un corto período de tiempo. Los pedidos de bajo valor suelen estar menos controlados que los de alto valor. Los estafadores pueden hacer pedidos más pequeños para evitar que los detecten.

Transportistas

Los servicios de envío de terceros reenvían la mercancía a otras ubicaciones (normalmente en el extranjero) por una comisión. Para ver a dónde se está enviando su paquete, simplemente ingresá la dirección de envío en el motor de búsqueda. Si los resultados de la búsqueda muestran el nombre de la empresa de mensajería, tenés que ser cauteloso.

Empresas de envíos o apartados de correos

A los estafadores les gusta el anonimato que ofrecen las empresas de envío y los apartados de correos. Sin embargo, también hay muchos motivos legítimos para utilizar una empresa de mensajería o un apartado de correos. Solo necesitás ser más cauteloso, ya que los apartados de correos y las empresas de envíos pueden conllevar más riesgos que hacer el envío a una dirección residencial.

"Mulas" de dinero

En ocasiones, los estafadores les pagan a algunas personas para recibir pedidos en su dirección. La "mula" recibe el paquete y luego lo reenvía a la dirección del estafador. Ten cuidado si varios pedidos de clientes diferentes muestran la misma dirección de envío.

Propiedad desocupada

Para identificar propiedades vacías, ingresá la dirección de envío en un motor de búsqueda. Si la propiedad está anunciada para alquilar o a la venta, podría estar desocupada.

Utilizá una búsqueda telefónica inversa o un tercero como proveedor de datos para verificar el nombre y la dirección del cliente. También podés llamar al número de teléfono del cliente. A veces los identificadores de llamadas no son 100% confiables; algunos clientes pueden utilizar servicios de modificación de datos para ocultar su verdadero número telefónico.

Los titulares de cuentas normalmente detectan las transacciones fraudulentas y las reportan con bastante rapidez.

Si es posible, retrasá el envío unas 24-48 horas en el caso de clientes que realicen pedidos inusualmente grandes o compren artículos caros y bajo demanda, especialmente si se trata de pedidos internacionales.

No hagás el envío de un día para otro, salvo que estés seguro de que el pedido es legítimo o te sintás cómodo asumiendo el riesgo.

Si un pedido parece sospechoso, ponete en contacto con el cliente por teléfono o correo electrónico. Formulá algunas preguntas para ver si todo coincide. Si el número de teléfono está desconectado o la dirección de correo electrónico te devuelve el correo enviado, procedé con precaución.

Los estafadores sacan provecho de las empresas que no están al tanto de los riesgos de fraude, así que debés mantenerte actualizado.

Nadie conoce tu negocio como vos. Vos conocés a tus clientes más grandes y estás familiarizado con los patrones de compra, por lo que tu participación en la gestión del riesgo es esencial.