Ajudamos a evitar pedidos fraudulentos.

Embora façamos todos os esforços para evitar a fraude, as transações online ainda acarretam alguns riscos. Por isso, recomendamos que todos os vendedores adotem uma abordagem preventiva.

Fique atento aos sinais de alerta.

Se algo lhe parece bom demais para ser verdade, é provável que tenha razão. Embora nenhum destes sinais de alerta signifique necessariamente que um pedido seja fraudulento, é importante prestar atenção ao seguinte:

Existem certos locais conhecidos por estarem associados a casos de fraude. Faça uma pesquisa online por uma lista de países e regiões com risco elevado de fraude.

Verifique os dados do pedido do cliente antes de o enviar.

O tempo que irá investir na prevenção de fraudes dependerá do tipo de artigos que venda, de quem são os seus clientes e do risco que queira assumir. Se vende produtos caros e com muita procura, o processo de prevenção e deteção de fraudes será ainda mais importante.

Morada de envio
Verifique a morada de envio do cliente
Os burlões costumam pedir o envio dos pedidos para moradas que não lhes possam ser associadas. Procure sinais de alerta, como o envio para uma empresa transportadora, caixa postal, um hotel ou uma propriedade desocupada. Procure online a morada de envio.
Foque a sua atenção no seguinte:
  • Agentes transitários
    Os serviços de transporte de terceiros cobram uma tarifa para reenviar a mercadoria para outra localização (normalmente no estrangeiro). De modo a ver para onde está a ser enviado o pedido, basta introduzir a morada de envio num motor de pesquisa. Se os resultados apresentarem o nome da empresa transportadora, recomendamos cautela.
  • Empresas transportadoras ou caixas postais
    Os burlões gostam do anonimato que as empresas transportadoras e as caixas postais oferecem. No entanto, existem também muitos motivos legítimos para utilizar uma empresa transportadora ou uma caixa postal. Basta ter mais cuidado, pois o envio para caixas postais e empresas transportadoras pode ser menos seguro face ao envio para moradas residenciais.
  • Mulas de dinheiro
    Por vezes, os burlões pagam a pessoas para receber os pedidos nas respetivas moradas. A mula de dinheiro recebe o pacote e depois reenvia-o para a morada do burlão. Tenha cuidado se existirem vários pedidos de clientes diferentes com a mesma morada de envio.
  • Propriedades desabitadas
    Para identificar propriedades desabitadas, introduza a morada de envio num motor de pesquisa. Se a propriedade estiver atualmente listada como para arrendar ou para venda, poderá estar desocupada.
Número de telefone
Verifique o número de telefone
Utilize uma pesquisa inversa do número de telefone ou um fornecedor de dados de terceiros para verificar o nome e a morada do cliente. Também pode ligar para o número de telefone do cliente. Não confie no identificador do autor da chamada, pois os clientes podem utilizar serviços de falsificação de identidade para disfarçar o número de telefone que estão a usar. As listas telefónicas inversas também estão disponíveis online.
Pedidos de alto risco
Atrase o envio de pedidos de alto risco
Muitas vezes, os titulares das contas reparam nas transações fraudulentas e comunicam o problema rapidamente. Se possível, atrase o envio entre 24 a 48 horas para os clientes que façam pedidos invulgarmente grandes ou comprem artigos caros e com muita procura, especialmente no caso de pedidos internacionais. Não faça envios de um dia para o outro, a menos que tenha a segurança de que o pedido é legítimo.
Comunicação com o cliente
Contacte o cliente para confirmar os dados do pedido
Se um pedido lhe parece suspeito, contacte o cliente por telefone ou e-mail. Faça algumas perguntas para verificar se está tudo em conformidade. Se o número de telefone estiver desligado ou o e-mail for devolvido, atue com cautela.

Importante relembrar:

É responsável pelas perdas relacionadas com fraude que não estejam cobertas pela Proteção do Vendedor. Ninguém conhece a sua empresa tão bem como você: sabe quem são os seus melhores clientes e os seus hábitos de compra. Nenhum processador de pagamentos alguma vez saberá tão bem estes dados, pelo que o seu envolvimento é essencial.

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