Dertien tekenen van ongebruikelijke activiteiten op een rekening waarvan elk bedrijf zich bewust moet zijn.

Jul 05 2019 | PayPal Editorial Team

Fraude kan een bedrijf tijd en geld kosten - daarom loont het om alert te zijn op ongebruikelijke rekeningactiviteiten die kunnen duiden op fraude.
Als je een van deze 13 activiteiten opmerkt, onderzoek dan onmiddellijk of er sprake is van frauduleuze activiteiten.
 

1. Het verzendadres bevindt zich in een land of plaats bekend vanwege een hoog frauderisico.

 2. Een bestelling is groter dan normaal.

Let op als je een bestelling ontvangt van een nieuwe klant die groter is dan je gemiddelde bestellingsomvang, vooral als het om een veelgevraagd product gaat, zoals elektronica.
 

3. Je ontvangt een ongebruikelijk groot aantal bestellingen op een ongebruikelijk tijdstip van de dag.

Je krijgt bijvoorbeeld 10 bestellingen van klanten uit de V.S., allemaal rond 3 uur 's nachts op dezelfde dag.
 

4. Je ontvangt binnen een korte periode een ongebruikelijk groot aantal internationale bestellingen.

Je krijgt bijvoorbeeld binnen enkele dagen meer dan 50 bestellingen van klanten buiten de V.S., terwijl je normaal gesproken slechts twee internationale bestellingen per maand ontvangt.
 

5. Een bestelling bestaat uit meerdere aanvragen voor hetzelfde artikel.

Een klant bestelt bijvoorbeeld 50 paar dezelfde schoenen in verschillende maten. Stel jezelf de vraag of het logisch is dat een klant meerdere items van hetzelfde artikel bestelt.
 
6. Meerdere bestellingen van verschillende klanten moeten naar hetzelfde adres worden verzonden.
Fraudeurs stelen vaak creditcards van meerder personen en laten bestellingen naar één adres verzenden.
 
7. Het factuur- en verzendadres zijn niet hetzelfde.
Als een klant een bestelling naar een ander adres dan het factuuradres laat sturen, betekent dat niet automatisch dat er sprake is van fraude, maar het is waarschijnlijker dat een betrouwbare klant  bestellingen naar het factuuradres laat verzenden. Kijk goed naar alle gegevens van de bestelling om te controleren of je iets ongebruikelijks ziet .
 
8. Een klant vraagt het verzendadres te wijzigen nadat de bestelling is betaald.
Verzeker je ervan dat de adreswijziging logisch is. Fraudeurs geven in eerste instantie geldige adressen op zodat fraudesystemen niets ongebruikelijks opmerken. Vervolgens nemen ze contact op om het adres te wijzigen.  Onthoud ook dat wanneer je besluit om de bestelling naar een ander adres te verzenden, de aankoop niet langer in aanmerking komt voor PayPal Verkopersbescherming.
 
9. Je ontvangt meerdere creditcards voor dezelfde bestelling.
Let op als een klant meerdere en verschillende creditcardnummers opgeeft. Deze kaarten kunnen dezelfde of verschillende namen dragen. De fraudeur vraagt wellicht om de transactie te verdelen of meerdere transacties aan te maken met verschillende kaarten. Als je de klantnaam op de creditcard nog niet hebt opgevraagd, verzoek dan om deze informatie om fraude te helpen detecteren.
 
10. Een klant vraagt om onmiddellijke spoedverzending.
Fraudeurs ontvangen hun aankopen graag snel, ongeacht de kosten.
 
11. Het e-mailadres ziet er verdacht uit.
Wees alert op e-mailadressen die er afwijkend uitzien, zoals knh$$yro123456@gmail.com, of op onbestelbare e-mails. Betrouwbare klanten zullen waarschijnlijk een e-mailadres gebruiken dat hun naam bevat.
 
12. Een klant betaalt je te veel.
Als iemand je te veel heeft betaald, stuur dan niet het te veel betaalde bedrag terug via een overschrijving, een online bankoverschrijving of een vooraf geladen betaalkaart. Te hoge betalingen komen vaak voor. Stuur het geld terug via PayPal.
 
13. Het verzendadres ziet er verdacht uit.
Verzeker jezelf ervan vóór de verzending van een dure bestelling dat je weet waar de bestelling naartoe gaat. Criminelen laten bestellingen vaak verzenden naar expediteurs, rederijen, postvakken of lege panden, zodat ze anoniem kunnen blijven.
 
Meer informatie over het beschermen van je bedrijf vind je bij de veelgestelde vragen onder aan deze pagina.
 
De inhoud van deze site is uitsluitend bedoeld voor informatieve doeleinden. Win altijd onafhankelijk, professioneel boekhoudkundig, financieel en juridisch advies in voordat je een zakelijke beslissing neemt.
 
 

De informatie in deze artikelen vormt geen financieel, zakelijk of beleggingsadvies van welke aard dan ook en geldt niet als een vervanging voor professioneel advies.  Verricht ook altijd eigen onderzoek en vraag om professioneel advies als je er zeker van wilt zijn dat wat je doet het juiste is in specifieke omstandigheden.

Als je doorgaat, gebruiken we cookies die onze site laten werken, de prestaties verbeteren en de ervaring aanpassen aan je voorkeuren. Als je dit accepteert, gebruiken we ook cookies om advertenties op jou af te stemmen. Je cookies beheren