הפחתת סיכון כסוחר: כיצד לזהות פעילות קונה חריגה.

אם עדיין לא עשית זאת, יש לעיין ב חמש שיטות עבודה מומלצות כדי לעזור במניעת תשלומים שמקורם בהונאה

1. כתובת המשלוח היא במדינה או במיקום בעל רמת סיכון גבוהה הידועים כמקום של הונאה.

האם נצפו מספר חריג של תשלומים ממיקום לא רגיל או בלתי צפוי? בעוד מסחר חוצה גבולות גדל במהירות וישנם יתרונות לגישה אל שוק גלובלי, מספר מדינות ידועות כמקור של הונאה. מוטב לבחון באופן קפדני יותר תשלומים ממדינות אלו.

2. הזמנה גדולה מהרגיל.

יש להיזהר במקרה של קבלת הזמנה מלקוח חדש, אשר גדולה יותר מגודל ההזמנה הממוצע. מוטב לנהוג במשנה זהירות במיוחד אם ההזמנה היא למוצר בעל דרישה גבוהה, כגון מכשירי אלקטרוניקה.

3. מספר חריג של הזמנות במהלך שעה חריגה ביום.

לדוגמה, קבלת מספר גדול ופתאומי של הזמנות מלקוחות שנמצאים בישראל , כולן סביב השעה 3:00 לפנות בוקר באותו יום.

4. מספר חריג של הזמנות בינלאומיות תוך זמן קצר.

לדוגמה, קיבלת מעל 50 הזמנות מלקוחות מחוץ לישראל תוך מספר ימים, כאשר לרוב מתקבלות רק שתי הזמנות בינלאומיות בחודש.

5. הזמנה הכוללת בקשות מרובות עבור אותו פריט.

לדוגמה, לקוח מזמין 50 זוגות של אותן נעליים במידות שונות. בשלב זה עלייך לשאול את עצמך אם זה הגיוני שלקוח יזמין מספר מוצרים זהים.

6. מספר הזמנות מלקוחות שונים שנשלחות לאותה כתובת.

לעתים קרובות, נוכלים גונבים כרטיסי אשראי מאנשים מרובים ושולחים את ההזמנות לכתובת יחידה.

7. כתובות החיוב והמשלוח אינן תואמות.

רק בגלל שלקוח שולח את ההזמנה לכתובת אחרת, לא בהכרח מעיד על הונאה, אך קיימת סבירות גבוהה יותר שלקוח לגיטימי יישלח הזמנה לכתובת החיוב. יש להסתכל על כל פרטי ההזמנה כדי לראות אם יש דבר מה נוסף שנראה חריג.

8. לקוח מבקש ממך לשנות את כתובת המשלוח לאחר שההזמנה שולמה.

יש לוודא שהכתובת החדשה הגיונית. עם ביצוע ההזמנה נוכלים מזינים כתובות חוקיות כדי שמערכת ההונאה שלך לא תתפוס אותם. לאחר מכן, הם יוצרים איתך קשר כדי לשנות את הכתובת. חשוב גם לזכור שאם קיבלת החלטה לשלוח לכתובת אחרת, הרכישה כבר לא זכאית  להגנת המוכר של PayPal.

9. קיבלת כרטיסי אשראי מרובים עבור אותה הזמנה.

עלייך להיזהר אם לקוח מבקש לשלם לך ביותר מעסקה אחת, או מסר לך מספר מספרי כרטיסי אשראי שונים. הכרטיסים יכולים להיות תחת אותו שם או שמות שונים. הנוכל עלול לבקש ממך לחלק את העסקה או ליצור עסקאות מרובות באמצעות כרטיסים שונים. אם עדיין לא סיגלת את הנוהג לאסוף את שם הלקוח של כרטיס האשראי, עלייך להתחיל לבקש את המידע הזה כדי לעזור בזיהוי הונאה.

10. לקוח מבקש ממך לזרז את המשלוח או לבצע משלוח לילי.

נוכלים אוהבים לקבל את הסחורה במהירות, ללא קשר לעלות המשלוח.

11. כתובת האימייל נראית חשודה.

יש לחפש אחר כתובות אימייל שנראות חשודות, כגון knh$$yro123456@gmail.com, או אימייל שלא ניתן לשלוח אליו הודעות חוזרות. קיימת סבירות גבוהה שלקוחות לגיטמיים ישתמשו בכתובות אימייל שמכילות את שמם.

12.  לקוח משלם לך יתר על המידה.

אם מישהו משלם לך יתר על המידה, אין לשלוח חזרה את יתרת הכסף באמצעות העברה בנקאית, העברה בנקאית מקוונת או כרטיס נטען. הונאות של תשלום יתר  הינן נפוצות. במקום זאת, יש להחזיר את הכסף באמצעות PayPal.

13. הכתובת למשלוח נראית חשודה.

לפני שליחת משלוח יקר, יש לוודא שיעד ההזמנה ידוע לך. נוכלים עלולים לשלוח הזמנות למעבירי סחורה, חברות שילוח, תיבות דואר או נכסים ריקים כדי שיוכלו לשמור על אנונימיות.

לקבלת מידע נוסף אודות הגנה על העסק שלך, ניתן לעיין גם ב חמישה שלבים לעזור במניעת תשלומי הונאה.