¿Qué es un beneficiario efectivo y por qué debo proporcionar esta información?
Un beneficiario efectivo es una persona física, si la hubiera, que posee más del 25 % de la participación de capital de la empresa y al menos una persona que ejerce el control.
Para ayudar al Gobierno a luchar contra el crimen financiero, PayPal está legalmente obligada a obtener, verificar y registrar información sobre los beneficiarios efectivos de los clientes que son entidades jurídicas. En ocasiones, pueden producirse situaciones en las que se abuse de las entidades jurídicas para ocultar actividades como la financiación del terrorismo, el blanqueo de dinero, la evasión de impuestos, la corrupción, el fraude y otros delitos financieros. La exigencia de la revelación de las personas clave que poseen o controlan una entidad jurídica (es decir, los beneficiarios efectivos) ayuda a las fuerzas del orden a investigar y procesar estos delitos.
¿Qué es una entidad jurídica?
Una entidad jurídica es una corporación, sociedad de responsabilidad limitada, sociedad, o cualquier otra entidad empresarial similar formada en los Estados Unidos o un país extranjero.
¿Quién necesita proporcionar esta información?
Solicitamos esta información a la persona que abre una cuenta PayPal en nombre de una entidad jurídica o al usuario principal de la cuenta en el caso de las cuentas existentes. Los usuarios deben proporcionar información sobre el beneficiario efectivo final, que debe ser una persona física.
¿Qué información tengo que proporcionar?
Se te pedirá que proporciones el nombre, la dirección, la fecha de nacimiento y una prueba de identidad de al menos uno, y de un máximo de cinco, beneficiarios efectivos (cada uno de los cuales debe ser una persona física, no una entidad jurídica) que cumplan los siguientes criterios:
- Cada particular, si lo hubiera, que posea directa o indirectamente más del 25 % de las participaciones de la entidad jurídica y,
- Un particular con responsabilidad significativa para administrar la entidad jurídica (por ejemplo, director ejecutivo, director financiero, director de operaciones, miembro gerente, socio general, presidente, vicepresidente o tesorero).
Debes proporcionar información de las personas que cumplan los requisitos de propiedad anteriores, ya sea directa o indirectamente, a través de varias entidades jurídicas.
¿Qué información debo proporcionar si mi empresa es propiedad de otra empresa?
De acuerdo con el requisito de identificación de beneficiarios efectivos, PayPal debe recopilar de sus clientes que son entidades jurídicas información sobre la o las personas físicas que se consideran beneficiarios efectivos. Conforme a la normativas de las instituciones financieras con las que colabora PayPal para procesar los pagos con tarjeta, los clientes que son entidades jurídicas están obligados a revelar la identidad de las personas que se incluyen dentro de la definición indicada a continuación, ya sea directa o indirectamente a través de varias estructuras corporativas.
Por ejemplo: Jorge es beneficiario efectivo del Cliente porque posee indirectamente el 30 % de sus participaciones a través de su titularidad directa de la Empresa A. Marta también es beneficiaria efectiva del Cliente porque posee indirectamente el 20 % de sus participaciones a través de su titularidad directa de la Empresa A más un 16,67 % a través de la Empresa B, que equivalen a una participación total indirecta del 36,67 %. Ni Mateo ni Alicia son beneficiarios efectivos porque cada uno es beneficiario indirectamente solo del 16,67 % de las participaciones del Cliente a través de su titularidad directa de la Empresa B.