Redução de riscos para vendedores: como identificar atividades não usuais dos compradores

Out 21 2021 | PayPal editorial staff

As fraudes podem custar à sua empresa tempo e dinheiro. É por isso que vale a pena ser vigilante e acompanhar atividades não usuais na sua conta para se antecipar às tentativas de fraudes. Veja alguns sinais clássicos de atividade não usual dos consumidores, que podem ser sugestivos de fraude. Caso você observe algum dos 13 indicadores abaixo, é hora de investigar mais detalhadamente.
E caso ainda não tenha visto, confira nossos cinco passos para ajudar a evitar pagamentos fraudulentos antes que eles aconteçam.
 

1. O endereço de entrega é em um país de alto risco ou em um local conhecido pelas fraudes.

Você está recebeu um número incomum de pagamentos vindos de um local inesperado ou inusitado? Embora o comércio internacional esteja crescendo rapidamente e existam vários benefícios em vender para o mercado global, alguns países têm uma má reputação quando o assunto é fraude. Uma boa ideia é avaliar os pagamentos vindos desses países de forma mais detalhada.
 

2. Um pedido é maior do que o normal.

Tome cuidado caso receba um pedido de um cliente novo que seja maior do que o seu tíquete médio, especialmente se for um item em alta demanda, como eletrônicos.
 

3. Você recebe uma quantidade excepcionalmente grande de pedidos em um horário não usual

Por exemplo, você recebe 10 pedidos de consumidores locais, todos às 3h da manhã de um mesmo dia.
 

4. Você recebe uma quantidade excepcionalmente grande de pedidos internacionais em um curto período.

Por exemplo, se você receber mais de 50 pedidos internacionais em poucos dias, quando a sua média costuma ser de dois pedidos internacionais por mês.
 

5. Um pedido consiste em vários itens repetidos.

Por exemplo, um cliente encomenda 50 pares do mesmo sapato em diversos tamanhos. Pergunte-se: faz sentido que o cliente peça várias unidades do mesmo produto?
 

6. Você recebe vários pedidos de clientes diferentes com envio para o mesmo endereço.

Os fraudadores costumam roubar cartões de créditos de várias pessoas e enviar os pedidos para um único endereço.
 

7. O endereço de cobrança e de envio não é o mesmo.

Quando um cliente envia o pedido para outro endereço, isso não é um indicador automático de fraude, mas é mais provável que um cliente legítimo envie pedidos para seu endereço de cobrança. Observe todos os detalhes do pedido para ver se algo mais parece inusitado.
 

8. Um cliente solicita que você altere o endereço de entrega após o pagamento do pedido.

Verifique se a mudança de endereço faz sentido. Os fraudadores inserem originalmente endereços válidos para que seus sistemas de fraude não os detectem. Em seguida, eles entram em contato com você para alterar o endereço. Lembre-se também de que, se você decidir enviar para outro endereço, a compra deixará de ser elegível para a Proteção ao Vendedor do PayPal.
 

9. O cliente tenta pagar com vários cartões de crédito.

Tenha cuidado se o cliente solicitar o pagamento em mais de uma transação ou fornecer números de vários cartões de crédito. Os cartões podem ter o mesmo nome ou nomes diferentes. O fraudador pode pedir que você divida o valor ou crie várias transações usando os diferentes cartões. Se você ainda não coleta o nome do cliente do cartão de crédito, comece a solicitar essas informações para ajudar a detectar fraudes.
 

10. O cliente pede remessa urgente ou noturna

Os fraudadores procuram receber os produtos o quanto antes, independentemente do custo de frete.
 

11. O endereço de e-mail parece suspeito.

Fique de olho em endereços de e-mail que pareçam inusitados, como knh$$yro123456@gmail.com, ou e-mails que não podem ser entregues. Os consumidores legítimos são mais propensos a usar um endereço de e-mail que inclua seus nomes.
 

12. Um cliente faz um pagamento em excesso.

Se alguém pagar a mais, não devolva o valor extra por meio de transferência eletrônica, transferência bancária on-line ou cartão pré-pago. Esse golpe de pagamento excessivo é comum. Em vez disso, devolva o dinheiro por meio do PayPal.
 

13. O endereço de entrega parece suspeito.

Antes de enviar um pedido caro, tenha certeza de que você sabe para onde o pedido está sendo enviado. Criminosos podem enviar pedidos para despachantes de carga, empresas de transporte, caixas postais ou imóveis desocupados para manter o anonimato.

Para obter mais informações sobre como proteger sua empresa, veja os cinco passos para ajudar a evitar pagamentos fraudulentos.

 
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