Các trò lừa đảo phổ biến là gì và làm cách nào để phát hiện ra chúng?
Để báo cáo một email hoặc trang web đáng ngờ, hãy chuyển tiếp hoặc trang web đó đến phishing@paypal.com và chúng tôi sẽ điều tra cho bạn. Sau khi bạn gửi email cho chúng tôi, hãy xóa nó khỏi hộp thư đến của bạn.
Hầu hết chúng ta đều cẩn thận nếu một người lạ tiếp cận chúng ta trên đường phố và đưa ra một thỏa thuận quá tốt để trở thành sự thật. Nhưng chúng ta ít thận trọng hơn trên mạng, khiến chúng ta gặp rủi ro.
Cảnh giác với những trò lừa đảo phổ biến sau:
- Tin nhắn/email lừa đảo
- Lừa đảo yêu cầu chuyển tiền và hóa đơn
- Gian lận phí tạm ứng
- Lừa đảo thanh toán vượt mức
- Tiền thưởng
- Lợi nhuận cao – đầu tư không rủi ro
- Tổ chức từ thiện giả mạo
- Lừa đảo vận chuyển
- Lừa đảo nhãn vận chuyển trả trước
- Lừa đảo định tuyến lại gói hàng
- Cơ hội kinh doanh/việc làm
- Lừa đảo gói hàng vận chuyển lại
- Lừa đảo việc làm
- Các trò lừa đảo phổ biến khác
Tin nhắn/email lừa đảo
Bạn đã nhận được một email đáng ngờ, hoặc tin nhắn hoặc được chuyển hướng đến một trang web giả mạo? Chuyển tiếp nó đến phishing@paypal.com và sau đó xóa nó. Chúng tôi sẽ điều tra vụ việc cho bạn.
Không trả lời, mở liên kết, tải xuống tệp đính kèm hoặc gọi đến bất kỳ số điện thoại nào được liệt kê.
Lừa đảo yêu cầu chuyển tiền và hóa đơn
Những trò gian lận này có thể xảy ra theo nhiều cách:
- Bạn nhận được hóa đơn hoặc yêu cầu chuyển tiền qua PayPal, nhưng đối với một sản phẩm/dịch vụ/tiền điện tử, bạn chưa bao giờ đặt hàng. Đừng trả tiền.
- Bạn nhận được hóa đơn hoặc yêu cầu chuyển tiền thông qua PayPal và kẻ xấu đã bao gồm một ghi chú báo động. Ghi chú yêu cầu bạn gọi đến số dịch vụ khách hàng giả mạo của họ.
- Bạn nhận được hóa đơn giả hoặc yêu cầu chuyển tiền qua email, được thiết kế để trông giống như một PayPal email thật.
Những trò gian lận này đang cố lừa bạn gửi tiền cho kẻ lừa đảo hoặc cung cấp thông tin cá nhân hoặc tài chính của bạn cho họ. Hãy cảnh giác với bất kỳ tin nhắn nào mang tính báo động, cảnh báo bạn gọi cho họ nhanh chóng để giải quyết "vấn đề" trên tài khoản của bạn.
Làm thế nào để tránh lừa đảo này: Nếu bạn nhận được hóa đơn hoặc yêu cầu chuyển tiền đáng ngờ, đừng thanh toán cho hóa đơn hoặc yêu cầu đó. Không gọi bất kỳ số điện thoại nào được nêu trong ghi chú hóa đơn hoặc mở các URL đáng ngờ.
Báo cáo bất kỳ hóa đơn hoặc yêu cầu chuyển tiền không chính đáng nào bằng cách đăng nhập vào trang web PayPal hoặc ứng dụng PayPal.
Gian lận phí tạm ứng
Nếu bạn nhận được một đề nghị cho tiền miễn phí, có lẽ có một nhược điểm. Thông thường, những kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu bạn gửi một số tiền nhỏ hơn (cho thuế, cho các tài liệu pháp lý, v.v.) trước khi họ có thể gửi cho bạn hàng triệu đô la mà bạn đã hứa, nhưng họ không bao giờ có ý định gửi cho bạn.
Làm thế nào để tránh lừa đảo này: Đừng chuyển tiền cho người mà bạn không biết.
Lừa đảo thanh toán vượt mức
- Một khách hàng gửi một khoản thanh toán PayPal cao hơn giá mua của đơn đặt hàng và sau đó yêu cầu bạn chuyển khoản chênh lệch cho họ.
- Họ có thể nói với bạn rằng họ vô tình trả quá nhiều cho bạn, số tiền thêm là dành cho chi phí vận chuyển, họ đang thưởng cho dịch vụ tuyệt vời của bạn hoặc tiền dành cho những căng thẳng mà họ đã gây ra cho bạn.
- Họ thậm chí có thể yêu cầu bạn chuyển phí vận chuyển cho người gửi hàng của họ.
- Kẻ lừa đảo này có thể đã thanh toán bằng thẻ tín dụng, số tài khoản ngân hàng hoặc tài khoản séc bị đánh cắp.
- Chỉ vì một khoản thanh toán đã được gửi vào tài khoản của bạn, không có nghĩa là tiền là của bạn để giữ. Nếu chủ tài khoản hợp pháp báo cáo hoạt động trái phép, bạn có thể rút tiền từ tài khoản của mình.
- Nếu điều đó xảy ra, bạn sẽ mất số tiền bạn đã chuyển cho kẻ lừa đảo, sản phẩm bạn đã vận chuyển, chi phí vận chuyển và khoản thanh toán của bạn.
Làm thế nào để tránh lừa đảo này:
- Đừng chuyển tiền cho người mà bạn không biết. Người mua hợp pháp sẽ không trả quá nhiều tiền cho bạn cho một đơn hàng.
- Nếu khách hàng trả quá nhiều tiền cho bạn và yêu cầu bạn chuyển cho họ khoản chênh lệch, hãy cân nhắc hủy đơn hàng — rất có thể đó là gian lận.
- Đừng chuyển tiền cho công ty vận chuyển không có thật — đó là một phần trong trò lừa đảo của họ để lấy tiền của bạn.
Tiền thưởng
Tin nhắn yêu cầu bạn trả một khoản phí xử lý nhỏ để thu thập các giải thưởng tuyệt vời thường là lừa đảo. Bạn gửi phí xử lý và không nhận lại được gì.
Làm thế nào để tránh lừa đảo này: Đừng gửi tiền cho người không quen biết. Một giải thưởng hợp pháp sẽ không yêu cầu bạn trả tiền để nhận nó.
Lợi nhuận cao – đầu tư không rủi ro
Những loại đầu tư này thường là lừa đảo và bao gồm các tin nhắn nhấn mạnh rằng bạn "Hành động ngay!" cho rất nhiều.
Làm thế nào để tránh lừa đảo này: Ngừng liên lạc với người/công ty này.
Tổ chức từ thiện giả mạo
Những kẻ lừa đảo sử dụng thảm họa để lừa những người tốt bụng quyên góp cho các tổ chức từ thiện giả mạo. Điều này thường xảy ra khi có một cuộc khủng hoảng tị nạn, một cuộc tấn công khủng bố hoặc một thảm họa tự nhiên (như động đất, lũ lụt hoặc nạn đói).
Làm thế nào để tránh lừa đảo này: Kiểm tra kỹ lưỡng lý lịch của bất kỳ tổ chức từ thiện nào để đảm bảo khoản quyên góp của bạn đến tay các nạn nhân thực sự. Sử dụng tài nguyên để xem các tổ chức từ thiện, như các tổ chức bên dưới:
Nếu một tổ chức từ thiện không có trang web, hãy thận trọng. Để tìm hiểu thêm về các trò lừa đảo phổ biến và cách tránh chúng, hãy tìm kiếm gian lận phí ứng trước trên mạng. Bạn cũng có thể đọc tài liệu của FBI về các loại lừa đảo phổ biến. Quan trọng nhất: hãy thận trọng khi trực tuyến như trong thế giới thực.
Lừa đảo vận chuyển
Có một số cách mà những kẻ lừa đảo kết hợp vận chuyển vào kế hoạch của họ. Hãy chắc chắn rằng bạn đã quen thuộc với những điều sau:
Lừa đảo dịch vụ vận chuyển của tôi
- Người mua yêu cầu bạn sử dụng tài khoản giao hàng của họ vì họ có thể được giảm giá, họ có nhà cung cấp ưa thích mà họ đã làm việc cùng trong nhiều năm hoặc dịch vụ vận chuyển của họ rẻ hơn hoặc đáng tin cậy hơn. Trong một biến thể khác của trò lừa đảo, người mua cũng có thể yêu cầu bạn chuyển khoản phí vận chuyển cho người gửi hàng ưa thích của họ.
- Nếu bạn sử dụng tài khoản giao hàng của người mua, họ có thể dễ dàng liên hệ với công ty vận chuyển và định tuyến lại đơn hàng đến một địa chỉ khác.
- Sau đó, người mua có thể mở khiếu nại yêu cầu hoàn lại tiền vì họ không nhận được đơn đặt hàng của mình.
- Bạn không thể chứng minh rằng người mua đã nhận được đơn đặt hàng của họ và bạn đã hết sản phẩm, chi phí vận chuyển và tiền của bạn.
- Nếu họ yêu cầu bạn chuyển tiền cho một công ty vận chuyển không có thật, họ có thể đánh cắp tiền của bạn.
- Sau khi bạn đã chuyển tiền, bạn sẽ phát hiện ra rằng đơn đặt hàng được thực hiện bằng thẻ hoặc tài khoản ngân hàng bị đánh cắp. Bạn có thể phải chịu trách nhiệm trả lại tiền cho khách hàng hợp pháp có tài khoản bị đánh cắp.
Làm thế nào để tránh lừa đảo này:
- Chỉ sử dụng tài khoản vận chuyển của bạn.
- Không bao giờ chuyển tiền cho người mà bạn không biết – bạn không thể lấy lại tiền dễ dàng.
- Nếu khách hàng yêu cầu bạn sử dụng dịch vụ vận chuyển của họ, hãy xem xét đơn hàng của họ để phát hiện gian lận một cách cẩn thận. Họ có thể đã sử dụng thẻ hoặc tài khoản ngân hàng bị đánh cắp để tài trợ cho việc mua hàng.
- Vận chuyển đến địa chỉ trên trang Chi tiết giao dịch.
Lừa đảo nhãn vận chuyển trả trước
- Bạn nhận được đơn hàng từ khách hàng yêu cầu bạn sử dụng nhãn trả trước của họ để thanh toán phí vận chuyển. (Họ có thể cho bạn biết rằng họ có thể nhận được nhãn của họ với giá chiết khấu.)
- Bằng cách cung cấp nhãn, khách hàng kiểm soát điểm đến của gói hàng. Họ có thể gửi nó đến một quốc gia khác, hộp thư bưu điện hoặc một số vị trí không thể theo dõi khác.
- Để được bảo vệ theo chính sách Bảo vệ người bán của PayPal, bạn phải gửi hàng đến địa chỉ trên trang Chi tiết giao dịch.
- Nhãn vận chuyển cũng có thể đã được mua bằng thẻ tín dụng bị đánh cắp.
Làm thế nào để tránh lừa đảo này:
- Nếu khách hàng yêu cầu bạn sử dụng nhãn trả trước của họ, hãy xem xét đơn hàng của họ để phát hiện gian lận một cách cẩn thận. Họ có thể đã sử dụng thẻ bị đánh cắp để mua hàng.
- Không chấp nhận nhãn vận chuyển từ khách hàng của bạn.
- Vận chuyển đến địa chỉ trên trang Chi tiết giao dịch.
Lừa đảo định tuyến lại gói hàng
Người mua định tuyến lại gói hàng để họ có thể nộp đơn khiếu nại rằng họ không bao giờ nhận được hàng.
- Người mua đặt hàng và cung cấp địa chỉ giao hàng không chính xác hoặc giả mạo.
- Công ty vận chuyển cố gắng giao gói hàng nhưng không thể.
- Người mua theo dõi thông tin theo dõi trực tuyến và thông báo rằng người gửi hàng không thể giao gói hàng.
- Người mua liên hệ với công ty vận chuyển của bạn và yêu cầu họ gửi gói hàng đến địa chỉ chính xác của họ. Công ty vận chuyển giao gói hàng đến địa điểm mới.
- Sau đó, người mua nộp đơn khiếu nại về việc không nhận được hàng.
- Vì lô hàng đã được định tuyến lại, bạn không thể chứng minh hàng hóa đã được giao đến địa chỉ trên trang Chi tiết giao dịch.
- Người mua được giữ lại món đồ và tiền.
- Vì gói hàng không được giao đến địa chỉ trên trang Chi tiết giao dịch, bạn không được hưởng chính sách Bảo vệ người bán.
- Rất tiếc, bạn đã mất sản phẩm, phí vận chuyển và tiền.
- Để làm cho nó tồi tệ hơn, bạn cũng có thể phải trả cho người gửi hàng của bạn một khoản phí định tuyến lại bổ sung.
Làm thế nào để tránh lừa đảo này:
- Liên hệ với công ty vận chuyển của bạn và chặn người mua định tuyến lại gói hàng.
- Xác thực địa chỉ của người mua trước khi vận chuyển.
- Chỉ giao hàng đến địa chỉ trên trang Chi tiết giao dịch.
Cơ hội kinh doanh/việc làm
Những kẻ lừa đảo sẽ đăng các cơ hội việc làm giả mạo trên các trang web đăng việc làm, trang web hẹn hò và thông qua email spam.
Lừa đảo gói hàng vận chuyển lại
- Một trong những trò lừa đảo làm việc tại nhà phổ biến hơn là vận chuyển lại đồ điện tử, quần áo và các mặt hàng khác ra khỏi Hoa Kỳ.
- Bạn nhận được các mặt hàng (đồ điện tử, đồ trang sức, quần áo, v.v.) qua đường bưu điện và được yêu cầu vận chuyển chúng ra khỏi đất nước.
- Các gói hàng có thể được gửi đến tên của người khác (nạn nhân thẻ tín dụng bị đánh cắp).
- "Chủ lao động" của bạn cung cấp cho bạn nhãn vận chuyển (cũng được thanh toán bằng thẻ tín dụng bị đánh cắp).
- "Chủ lao động" của bạn yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân, chẳng hạn như Số An sinh Xã hội và chi tiết tài khoản ngân hàng của bạn, để họ có thể "gửi trực tiếp" séc của bạn.
- Nói chung, bạn sẽ không bao giờ được trả tiền và chỉ tiếp xúc với gian lận.
- Hầu hết người bán sẽ không vận chuyển hàng hóa ra khỏi đất nước.
- Những kẻ lừa đảo cần bạn đóng vai trò trung gian để giúp đưa hàng hóa ra khỏi đất nước. Nó cũng giúp họ tránh bị bắt.
- Họ sử dụng thông tin cá nhân của bạn để đánh cắp danh tính của bạn hoặc chiếm đoạt tài khoản của bạn.
Làm thế nào để tránh lừa đảo này:
- Nếu nó quá tốt để trở thành sự thật, nó có thể là như vậy. Biết bạn đang giao dịch với ai và không gửi lại gói hàng.
- Nếu bạn không nhận ra mình có liên quan đến một vụ lừa đảo cho đến khi các gói hàng bắt đầu đến, hãy từ chối giao hàng hoặc trả lại cho người gửi. Báo cáo lừa đảo cho Trung tâm khiếu nại tội phạm Internet hoặc liên hệ với Postmaster của bạn.
- Không bao giờ cung cấp thông tin cá nhân hoặc thông tin tài chính riêng tư của bạn cho bất kỳ ai bạn không biết.
Lừa đảo việc làm
- Ai đó liên hệ với bạn về một cơ hội kinh doanh mới tuyệt vời. Họ cần một nhân viên hoặc đối tác để bán máy ảnh (hoặc một số sản phẩm đắt tiền khác) cho họ.
- Những kẻ lừa đảo lừa những người vô tội và đáng tin cậy gửi cho họ tiền và hàng hóa.
- Sử dụng tiền từ các đơn đặt hàng để thanh toán cho nhà cung cấp của họ. Họ sẽ liên hệ trước với nhà cung cấp để thông báo cho họ biết bạn sẽ gửi tiền cho họ.
- Cập nhật địa chỉ tài khoản PayPal của bạn đến địa chỉ của họ. Họ thường sẽ cung cấp cho bạn một địa chỉ trông giống như một địa chỉ thông thường nhưng đó là một hộp thư bưu điện.
- Sau khi thanh toán cho nhà cung cấp, bạn sẽ bắt đầu nhận được khiếu nại từ người mua nói rằng họ không nhận được hàng. Thay vào đó, họ nhận được một hộp rỗng (từ kẻ lừa đảo).
- Bạn liên hệ với nhà cung cấp. Họ thông báo cho bạn rằng đối tác của bạn nói rằng bạn sẽ gửi tiền để mua vàng miếng, vì vậy họ đã chuyển vàng thỏi (không phải máy ảnh) đến địa chỉ tài khoản PayPal của bạn. Bạn nhớ rằng đối tác của bạn đã yêu cầu bạn thay đổi địa chỉ tài khoản PayPal của bạn thành địa chỉ của họ để họ có thể nhận vàng.
- Bạn đã trả tiền cho nhà cung cấp cho máy ảnh, vì vậy bạn nộp đơn khiếu nại chống lại nhà cung cấp. Rất tiếc, bạn biết rằng bạn có thể phải chịu trách nhiệm về số tiền vì nhà cung cấp đã giao hàng đến địa chỉ tài khoản PayPal của bạn.
Làm thế nào để tránh lừa đảo này:
- Nếu nó quá tốt để trở thành sự thật, nó có thể là như vậy. Biết bạn đang giao dịch với ai.
- Không liệt kê địa chỉ của người khác trên tài khoản PayPal của bạn.
- Xác minh nhà cung cấp của bạn và không gửi tiền cho người mà bạn không biết.
- Chỉ vận chuyển hàng hóa đến địa chỉ trên trang Chi tiết giao dịch.
- Hãy cảnh giác nếu bạn được yêu cầu vận chuyển nhiều gói hàng ra nước ngoài hoặc đến cùng một hộp bưu điện.
Các trò lừa đảo phổ biến khác:
Bạn có thể tìm hiểu thêm về một số mưu đồ gian lận nổi tiếng và cách tránh chúng bằng cách nhấp vào các liên kết bên ngoài sau:
Nếu bạn nhận thấy một khoản thanh toán mà bạn không ủy quyền, hãy cho chúng tôi biết ngay qua Trung tâm giải quyết tranh chấp của chúng tôi.