Vad är en verklig ägare och varför måste jag ange den här informationen?

En verklig ägare är en enskild person, om tillämpligt, som har en ägarandel på mer än 25 % av ditt företag och minst en person som har styrande inflytande.

För att hjälpa myndigheterna att bekämpa ekonomiska brott måste PayPal enligt lag inhämta, verifiera och registrera information om verkliga ägare av juridiska personers kunder. Juridiska personer kan missbrukas för att dölja engagemang i finansiering av terrorism, penningtvätt, skatteflykt, korruption, bedrägerier och andra ekonomiska brott. Krav på att lämna upplysningar om viktiga personer som äger eller kontrollerar en juridisk person (dvs. de verkliga ägarna) hjälper polisen att utreda och väcka åtal för dessa brott.

Vad är en juridisk person?

En juridisk person är ett bolag, ett aktiebolag, ett handelsbolag och alla liknande företagsenheter som bildats i USA eller i ett annat land.

Vem behöver skicka in den här informationen?

Vi ber om den här informationen från personen som öppnar ett nytt PayPal-konto på uppdrag av en juridisk person eller den primära kontoanvändaren för ett befintligt konto. Användare måste ange den verkliga ägaren som måste vara en fysisk person.

Vilken information ska jag lämna in?

Du blir ombedd att ange namn, adress, födelsedatum och ett identitetsbevis på minst en person och högst fem verkliga ägare (var och en av dem måste vara en fysisk person, inte en juridisk person) som uppfyller följande villkor:

• Varje enskild person, i förekommande fall, som direkt eller indirekt äger mer än 25 % av aktierna i din företagsenhet (juridiska person) och,
• En person med betydande ansvar för att förvalta din företagsenhet (t.ex. verkställande direktör, finansdirektör, operativ verkställande direktör, ledande befattningshavare, ordförande/företagsledare hos partner, vice ordförande eller kassör).

Du måste tillhandahålla information om personer som uppfyller ovanstående villkor för ägande, antingen direkt eller indirekt, via flera juridiska personer.

Vilken information ska jag lämna in när mitt företag ägs av ett annat företag?

Enligt regelns krav för identifiering av verkligt ägarskap måste PayPal från sin juridiska enhet samla in information om enskilda personer som är verkliga ägare. Enligt regler som gäller för de finansinstitut som PayPal har samarbeten med för att behandla dina kortbetalningar måste kunder inom juridiska enheter ange identiteten på de personer som uppfyller definitionen, antingen direkt eller indirekt genom flera företagsstrukturer, enligt illustrationen nedan.

Till exempel: Allan är en verklig ägare av Kunden eftersom han indirekt äger 30 % av dess aktieandelar genom sitt direkta ägande av företag A. Lena är också en verklig ägare av Kunden eftersom hon indirekt äger 20 % av sina aktieandelar genom sitt direkta ägande av företag A plus 16,67 % via företag B, för en sammanlagd indirekt ägarandel på 36,67%. Varken Carl eller Diana är en verklig ägare eftersom var och en indirekt äger endast 16,67 % av kundens aktieandelar genom deras direkta ägande av företag B.