O que é o Programa de identificação de clientes (CIP) do PayPal?

Com o nosso Programa de identificação de clientes (CIP – Customer Identification Program), estamos empenhados em garantir que o PayPal continua a ser um local mais seguro para todos os clientes efetuarem transações. Em conformidade com os regulamentos de antibranqueamento de capitais e as políticas "Conhecer o cliente" da UE, somos obrigados a verificar a informação pessoal dos nossos clientes e/ou das respetivas entidades comerciais.

Como posso concluir o CIP na minha conta? 

Em alguns países, tentamos validar a sua informação pessoal e/ou a sua entidade comercial por meio eletrónico. Se não for possível verificar as informações por meio eletrónico, terá de nos enviar documentação através da sua conta. A PayPal mantém padrões de privacidade e segurança de dados elevados e apenas processa os seus dados pessoais para finalidades lícitas, de acordo com a nossa Declaração de Privacidade.

Que informação/documentos tenho de fornecer?

Depende do tipo de conta PayPal que usa.

• Se tiver uma Conta pessoal, terá de confirmar um cartão de crédito/débito ou uma conta bancária e fornecer o seu nome completo, morada de residência, nacionalidade, data de nascimento e número de telefone fixo/telemóvel. Se a verificação eletrónica não estiver disponível ou não for bem-sucedida, também pode ser necessário fornecer um comprovativo de identidade e um comprovativo de morada.
• Para empresários em nome individual e particulares (que não sejam entidades), terá de confirmar um cartão de crédito/débito ou uma conta bancária e fornecer o seu nome completo, morada de residência, nacionalidade e data de nascimento. Também terá de fornecer o nome da empresa, o número de telefone da empresa e a morada da empresa. Se a verificação eletrónica não estiver disponível ou não for bem-sucedida, o titular da conta também poderá ter de fornecer um comprovativo de identidade e um comprovativo de morada.
• Para entidades, terá de confirmar um cartão de crédito/débito ou uma conta bancária. Para confirmar as informações da empresa, terá de fornecer o nome da empresa, o número de registo da empresa ou os documentos de registo da empresa e a morada da empresa. O titular da conta tem de fornecer o nome completo, morada de residência, nacionalidade e data de nascimento. Além disso, pode ser aplicável uma carta de autorização para representar a empresa. Todas as entidades jurídicas são obrigadas a fornecer informação pessoal sobre os seus beneficiários efetivos, incluindo o nome completo, a morada de residência, a nacionalidade, a data de nascimento e a percentagem de propriedade. Na falta de beneficiários efetivos com uma participação superior a 25%, são necessárias as mesmas informações para um responsável com cargo diretivo em posição de tomar decisões financeiras fundamentais da empresa. Se a verificação eletrónica não estiver disponível ou não for bem-sucedida, o titular da conta e todos os beneficiários efetivos têm de fornecer um comprovativo de identidade. Também é necessária informação pessoal dos diretores ou membros do conselho de administração, incluindo os nomes completos, moradas de residência, nacionalidades e datas de nascimento.

Como posso fornecer a informação necessária?

Após iniciar sessão na sua conta PayPal, verá um alerta no canto superior direito da página a solicitar que confirme a sua identidade. Também pode enviar esta informação através do Centro de Resoluções na secção Ajuda da sua conta PayPal clicando em Confirmar informações.

Para obter mais informações sobre como confirmar a sua conta PayPal, inicie sessão e siga as instruções.

Para atualizar as informações de beneficiários efetivos ou do Conselho de administração, clique aqui.

Após concluir estes passos e fornecer todas as informações adicionais de que possamos necessitar, analisaremos a sua conta e enviaremos um e-mail com o resultado.

Consultar lista completa de Documentos aceitáveis aqui 
 

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