Kim jest właściciel faktyczny i dlaczego muszę podać te informacje?
Właściciel faktyczny to osoba fizyczna (jeśli dotyczy), która posiada ponad 25% kapitału firmy, oraz co najmniej jedna osoba fizyczna, która ma decydujący wpływ na jej działalność.
Aby pomóc rządowi w walce z przestępstwami finansowymi, firma PayPal jest prawnie zobowiązana do uzyskiwania, weryfikowania i rejestrowania informacji o właścicielach faktycznych klientów będących podmiotami prawnymi. Podmioty prawne mogą być nadużywane w celu ukrycia udziału w finansowaniu terroryzmu, praniu brudnych pieniędzy, uchylaniu się od opodatkowania, korupcji, oszustwach i innych przestępstwach finansowych. Wymaganie ujawnienia kluczowych osób, które posiadają lub sprawują kontrolę nad podmiotem prawnym (tj. właścicieli faktycznych), pomaga organom odpowiedzialnym za egzekwowanie prawa w dochodzeniu i ściganiu tych przestępstw.
Co to jest podmiot prawny?
Podmiot prawny to spółka kapitałowa, spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, spółka cywilna i inne podobne podmioty gospodarcze utworzone w Stanach Zjednoczonych lub innym kraju.
Kto musi podać te informacje?
Poprosimy o podanie tych informacji osobę, która otwiera nowe konto PayPal w imieniu podmiotu prawnego lub podstawowego użytkownika istniejącego konta. Użytkownicy muszą przedstawić rzeczywistego właściciela faktycznego, który musi być osobą fizyczną.
Jakie informacje muszę podać?
Poprosimy o podanie imienia i nazwiska, adresu, daty urodzenia i dokumentu tożsamości co najmniej jednego, a maksymalnie pięciu właścicieli faktycznych (z których każdy musi być osobą fizyczną, a nie osobą prawną) spełniających następujące kryteria:
- Każda osoba fizyczna (jeśli dotyczy), która bezpośrednio lub pośrednio posiada ponad 25% udziałów w kapitale spółki prawnej; oraz
- Osoba fizyczna ponosząca znaczną odpowiedzialność za zarządzanie spółką prawną (np. dyrektor generalny, dyrektor finansowy, dyrektor operacyjny, członek zarządu, komplementariusz, wicedyrektor lub skarbnik).
Należy podać informacje dotyczące osób fizycznych spełniających powyższe kryteria własności bezpośrednio lub pośrednio, za pośrednictwem wielu podmiotów prawnych.
Jakie informacje należy podać, gdy moja firma jest własnością innej firmy?
Zgodnie z wymogiem Zasad dotyczącym tożsamości właściciela faktycznego firma PayPal musi gromadzić od klientów będących podmiotami prawnymi informacje o osobach fizycznych będących właścicielami faktycznymi. Zgodnie z przepisami mającymi zastosowanie do instytucji finansowych, z którymi firma PayPal podejmuje współpracę w celu przetwarzania płatności kartami, klienci będącymi podmiotami prawnymi mają obowiązek dostarczenia informacji na temat tożsamości osób, które spełniają tę definicję bezpośrednio lub pośrednio w ramach wielu struktur przedsiębiorstwa, jak pokazano poniżej.
Na przykład: Alan jest faktycznym właścicielem Klienta, ponieważ w sposób pośredni posiada 30% udziałów w jego kapitale poprzez bezpośrednią własność Spółki A. Beata także jest właścicielką faktyczną Klienta, ponieważ w sposób pośredni posiada 20% udziałów w jego kapitale poprzez bezpośrednią własność Spółki A oraz 16,67% poprzez Spółkę B, co daje jej łącznie pośredni udział we własności w wysokości 36,67%. Ani Karol, ani Diana nie są właścicielami faktycznym, ponieważ każde z nich posiada pośrednio tylko 16,67% udziałów w kapitale Klienta poprzez bezpośrednią własność Spółki B.