Hva er en reell eier, og hvorfor må jeg oppgi denne informasjonen?

En reell eier er en enkeltperson, som, hvis vedkommende finnes, har mer enn 25 % eierandel i virksomheten din og minst 1 person som har kontrollerende innflytelse.

For å bekjempe økonomisk kriminalitet, er PayPal lovpålagt å innhente, bekrefte og registrere informasjon om de reelle eierne av juridiske enheter som er kundene våre. Juridiske enheter kan misbrukeres for å skjule terrorfinansiering, hvitvasking av penger, skatteunndragelse, korrupsjon, svindel og andre økonomiske forbrytelser. Krav om opplysninger om sentrale personer som eier eller kontrollerer en juridisk enhet (f.eks. de reelle eierne), hjelper politimyndigheter med å undersøke og straffeforfølge disse forbrytelsene.

Hva er en juridisk enhet?

En juridisk enhet er et selskap, aksjeselskap, ansvarlig selskap, og eventuelle andre lignende forretningsmessige enheter, som er dannet i USA eller et annet land.

Hvem må oppgi denne informasjonen?

Vi ber om denne informasjonen fra personen som opprette en ny PayPal-konto på vegne av en juridisk enhet eller den primære brukeren på en eksisterende konto. Brukere må oppgi den reelle eieren, som må være en fysisk person.

Hvilken informasjon må jeg oppgi?

Du blir bedt om å oppgi navn, adresse, fødselsdato og legitimasjon for minst 1 og maksimalt 5 reelle eiere (hvor alle må være en fysisk person, ikke en juridisk enhet) som oppfyller følgende kriterier:

• Hver enkelt person, hvis noen, som direkte eller indirekte eier mer enn 25 % av eierandelene i den juridiske enheten/foretaket.
• En person med betydelig ansvar for styring av den juridiske enheten/foretaket (f.eks. administrerende direktør, finansdirektør, driftssjef, daglig leder, viseadministrerende direktør eller finanssjef).

Du må oppgi informasjon om personer som oppfyller eierskapskriteriene over, enten direkte eller indirekte, i flere juridiske enheter.

Hvilken informasjon skal jeg oppgi når virksomheten min eies av et annet selskap?

I henhold til regelens krav om identifisering av reelle eiere, må PayPal innhente informasjon om enkeltpersoner som er reelle eier(e) fra sine kunder som driver juridiske enheter. Kunder med juridiske enheter er pålagt av forskrifter som gjelder for PayPals finansielle partnerinstitusjon(er), som behandler kortbetalingene dine, å oppgi identiteten til personer som passer med definisjonen, enten direkte eller indirekte, gjennom flere bedriftsstrukturer, som illustrert nedenfor.

Eksempel: Anders er reell eier av Kunden, fordi han indirekte eier 30 % av virksomhetens egenkapitalinteresser gjennom sin direkte eierskap av selskap A. Berit er også en reell eier av Kunden, fordi hun indirekte eier 20 % av virksomhetens egenkapitalinteresser gjennom sitt direkte eierskap i Selskap A, pluss 16,67 % i Selskap B, som resulterer i totalt indirekte eierandeler på 36,67 %. Verken Carl eller Diana er en reelle eiere, fordi de begge bare indirekte eier 16,67 % av Kundens egenkapitalinteresser gjennom sitt direkte eierskap av Selskap B.