Waarom moet ik mijn identiteit bevestigen? (CIP)

Met ons Customer Identification Program (CIP) willen we ervoor zorgen dat PayPal voor alle klanten een veilige plek blijft om transacties te verrichten. In overeenstemming met de Europese regelgeving inzake witwaspraktijken en het KYC-principe (Know Your Customer) moeten we de persoonlijke gegevens van onze klanten en/of hun rechtspersonen bevestigen.

Hoe voltooi ik CIP voor mijn rekening? 

In sommige landen proberen we uw persoonlijke gegevens en/of uw rechtspersoon elektronisch te bevestigen. Als elektronische verificatie mislukt, moet u ons via uw rekening documenten doen toekomen. PayPal handhaaft strenge normen voor gegevensprivacy en -veiligheid en verwerkt uw persoonlijke gegevens uitsluitend voor wettelijke doeleinden in overeenstemming met onze Privacyverklaring.

Welke informatie/documenten moet ik verstrekken?

Dit hangt af van het type PayPal-rekening dat u gebruikt.

• Als u een privérekening hebt, moet u een creditcard/bankpas of bankrekening bevestigen en uw volledige naam, thuisadres, nationaliteit, geboortedatum en vaste/mobiele telefoonnummer verstrekken. Mogelijk moet u ook een identiteits- en adresbewijs verstrekken als de elektronische verificatie niet beschikbaar of mislukt is.
• Voor eenmanszaken zonder rechtspersoon moet u een creditcard/bankpas of bankrekening bevestigen en uw volledige naam, thuisadres, nationaliteit en geboortedatum verstrekken. U moet ook uw bedrijfsnaam, zakelijke telefoonnummer en bedrijfsadres verstrekken. De rekeninghouder moet mogelijk ook een identiteits- en adresbewijs verstrekken als de elektronische verificatie niet beschikbaar of niet geslaagd is.
• Voor bedrijfssoorten met rechtspersoon moet u een creditcard/bankpas of bankrekening bevestigen. Om uw bedrijfsgegevens te bevestigen moet u uw bedrijfsnaam, bedrijfsregistratienummer of bedrijfsregistratiedocumenten en bedrijfsadres verstrekken. De rekeninghouder moet zijn/haar volledige naam, thuisadres, nationaliteit en geboortedatum verstrekken. Mogelijk moet ook een autorisatiebrief worden verstrekt voor vertegenwoordiging van het bedrijf. Alle rechtspersonen moeten persoonlijke gegevens over hun uiteindelijk belanghebbenden verstrekken, waaronder de volledige naam, het thuisadres, de nationaliteit, de geboortedatum en het eigendomspercentage. In afwezigheid van uiteindelijk belanghebbenden met meer dan 25% van de aandelen is dezelfde informatie vereist voor een senior manager die verantwoordelijk is voor belangrijke financiële beslissingen van het bedrijf. De rekeninghouder en alle uiteindelijk belanghebbenden moeten een identiteitsbewijs verstrekken als de elektronische verificatie niet beschikbaar of mislukt is. Directeuren of bestuursleden moeten ook persoonlijke gegevens verstrekken, waaronder hun volledige naam, thuisadres, nationaliteit en geboortedatum.

Hoe verstrek ik de vereiste gegevens?

Zodra u op uw PayPal-rekening bent ingelogd, ziet u rechts bovenaan de pagina een waarschuwing waarin u wordt gevraagd uw identiteit te bevestigen. U kunt deze informatie ook via het Actiecentrum in het gedeelte Hulp van uw PayPal-rekening indienen door op 'Bevestig je gegevens' te klikken.

Log in en volg de instructies als u wilt weten hoe u uw PayPal-rekening verifieert.

Klik hier om de gegevens van de uiteindelijk belanghebbende of de raad van bestuur te wijzigen.

Nadat u deze stappen hebt voltooid en alle vereiste aanvullende informatie hebt verstrekt, beoordelen we uw rekening en sturen we u een e-mail met het resultaat.

Bekijk hier de volledige lijst met aanvaardbare documenten