Treize signes d'activités inhabituelles du compte qui devraient alerter toute entreprise.

Juil 02 2019 | PayPal Editorial Team

La fraude peut coûter cher à une entreprise, en termes de temps et d'argent. C'est pourquoi il est important d'être vigilant et de faire attention à toute activité inhabituelle du compte, qui peut cacher une fraude. 
Si vous remarquez une ou plusieurs de ces 13 activités, il est recommandé de rechercher s'il y a eu une activité frauduleuse.

1. L'adresse de livraison se situe dans un pays ou un lieu à haut risque connu pour ses activités frauduleuses.
 

2. Une commande est plus importante que les commandes habituelles.

Soyez prudent si un nouveau client commande en quantité supérieure à la moyenne, surtout s'il s'agit d'un produit très demandé (p. ex : produits électroniques).
 

3. Vous recevez un nombre anormal de commandes à des horaires inhabituels.

Vous recevez par exemple 10 commandes de clients situés en France, toutes effectuées en même temps au milieu de la nuit.
 

4. Vous recevez un volume anormal de commandes internationales en très peu de temps.

Par exemple, vous recevez plus de 50 commandes de clients situés à l'étranger en quelques jours, alors que vous ne recevez généralement que deux commandes internationales par mois.
 

5. Un produit est commandé en plusieurs exemplaires.

Par exemple, un client commande 50 paires d'un même modèle de chaussures en plusieurs tailles. Demandez-vous si la commande d'un même article en plusieurs exemplaires est justifiée.
 
6. Plusieurs commandes de différents clients ont la même adresse de livraison.
Les fraudeurs passent souvent leurs commandes avec plusieurs cartes bancaires volées et se font ensuite livrer à la même adresse.
 
7. L'adresse de facturation et l'adresse de livraison ne correspondent pas.
Se faire livrer à une adresse différente ne constitue pas nécessairement une fraude, mais généralement, un vrai client est plus susceptible de faire livrer ses commandes à son adresse de facturation. Vérifiez les détails de la commande pour voir si autre chose vous semble suspect.
 
8. Un client vous demande de changer l'adresse de livraison une fois que la commande a été payée.
Assurez-vous que le changement d'adresse est justifié. Les fraudeurs ont l'habitude de saisir des adresses valables dans un premier temps pour ne pas alerter les systèmes anti-fraude. Ensuite, ils vous contactent pour modifier l'adresse. N'oubliez pas que si vous décidez de livrer à une adresse différente, l'achat ne sera plus éligible à la Protection des Marchands PayPal.
 
9. La commande est payée avec plusieurs cartes bancaires.
Faites attention si le client vous fournit plusieurs numéros de cartes bancaires. Les cartes peuvent être au même nom, ou à des noms différents. Le fraudeur peut vous demander de fractionner le paiement ou d'effectuer plusieurs transactions en utilisant les différentes cartes. Si vous n'avez pas déjà collecté le nom du client titulaire de la carte bancaire, commencez par exiger cette information pour pouvoir détecter la fraude.
 
10. Un client vous demande une livraison express du jour au lendemain.
Les fraudeurs veulent recevoir leur commande rapidement, quel que soit le coût.
 
11. L'adresse email semble suspecte.
Méfiez-vous des adresses email inhabituelles, telles que knh$$yro123456@gmail.com, ou si l'adresse email n'est pas valable. Un vrai client utilisera généralement une adresse email qui contient son nom.
 
12. Un client vous paie un montant supérieur à ce qu'il vous doit.
Si un acheteur paie un montant supérieur à celui qui lui a été demandé, ne le remboursez pas par virement bancaire, ou par carte de paiement préchargée. Il s'agit d'une escroquerie courante. Remboursez plutôt le trop-perçu via PayPal.
 
13. L'adresse de livraison semble suspecte.
Avant d'expédier une commande d'un montant élevé, vérifiez l'adresse de livraison. Les escrocs peuvent demander que leur commande soit livrée à des transporteurs, des sociétés de livraison, des boîtes postales ou à une adresse de logement inoccupé pour préserver leur anonymat.
 
D'autres informations utiles pour protéger votre activité sont également disponibles dans notre rubrique Questions/réponses en bas de page.
 
Les informations contenues dans ces articles ne constituent pas des conseils financiers, commerciaux ou d'investissement de quelque sorte que ce soit. Elles ne sont pas destinées à tenir lieu de conseils professionnels. Menez toujours vos propres recherches et faites appel à des professionnels pour évaluer votre situation spécifique.
 

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