Como vendedor, como posso evitar compras fraudulentas?

Estamos sempre trabalhando para evitar fraudes, mas as transações online ainda podem apresentar algum risco. É por isso que recomendamos que todos os vendedores adotem uma abordagem proativa de gerenciamento de riscos.

Se algo parece muito bom para ser verdade, é importante redobrar a atenção. Embora nenhum destes indícios signifique necessariamente que um pedido é fraudulento, é importante observar o seguinte:

  • O endereço de entrega está em um local de alto risco - faça uma pesquisa online para encontrar uma lista de países conhecidos por fraude.
  • O pedido é maior do que o normal - tenha cuidado se você receber um pedido de um novo cliente que seja maior do que um pedido normal e se for um produto de alta demanda (por exemplo, eletrônicos).
  • O cliente solicita a alteração do endereço de entrega após o pagamento - certifique-se de que a alteração de endereço faz sentido. Os fraudadores inicialmente informam endereços válidos para que os sistemas de fraude não os capturem, depois, eles entram em contato com você para alterar o endereço.
  • Há um número anormal de pedidos internacionais em um curto período de tempo - Por exemplo, você recebe 50 pedidos de clientes fora do seu país em poucos dias, sendo que, normalmente, você recebe apenas dois pedidos internacionais por mês.
  • Há um número anormal de pedidos em um prazo incomum do dia - Por exemplo: você recebe 10 pedidos de clientes fora do seu país, todos por volta das 3h no mesmo dia.
  • Vários pedidos de clientes diferentes têm o mesmo endereço de entrega - os fraudadores geralmente fazem pedidos de vários cartões de débito ou crédito roubados e, em seguida, os pedidos são enviados a um único endereço.
  • Você recebe vários pedidos pequenos da mesma conta do PayPal - os pedidos de menor preço normalmente recebem menos fiscalização do que os mais dispendiosos. Os fraudadores podem fazer pedidos separados e menores para evitar a detecção.
  • Um cliente paga a mais - geralmente, os fraudadores pagam mais por um pedido e, depois, pedem um reembolso do pagamento em excesso por transferência eletrônica ou à sua transportadora preferencial. Se alguém pagar um valor mais alto, sempre reembolse o valor extra pelo PayPal.
  • Um pedido consiste em várias solicitações do mesmo produto - Por exemplo, um cliente pede 50 pares do mesmo sapato em vários tamanhos. Pondere se a quantidade pedida do mesmo produto faz sentido.
  • O cliente solicita envio urgente ou noturno - um pedido concluído é mais difícil de identificar ou corrigir. É por isso que, às vezes, os fraudadores optam por receber o produto com rapidez, independentemente do custo.
  • Um cliente usa um e-mail suspeito - fique atento a e-mails que parecem incomuns, como “knh$$yro123456@gmail.com,” ou e-mails devolvidos. Os clientes legítimos tendem a usar e-mails que contêm o nome deles.
  • Um pedido tem um endereço de entrega suspeito - os criminosos podem enviar pedidos para encaminhamentos suspeitos, transportadoras, caixas postais ou propriedades desocupadas a fim de permanecerem no anonimato. Antes de enviar um pedido caro, verifique para onde ele está sendo enviado.
 
Verifique as informações sobre o pedido do cliente antes de enviar

O tempo que você gastará com a prevenção contra fraudes dependerá do que você vende, de quem são seus clientes e do nível de risco que você está disposto a assumir. Se você vende produtos caros e sob demanda, os processos de detecção e prevenção contra fraudes serão ainda mais importantes.

Verifique o endereço de entrega do cliente
Os fraudadores geralmente enviam pedidos para endereços que não remetem a eles. Procure alertas como envio para um encaminhamento suspeito, uma transportadora, uma caixa postal, um hotel ou uma propriedade desocupada. Acesse o site e pesquise o endereço de entrega.

Alguns recursos que você deve buscar:

- Encaminhamentos suspeitos
Serviços de frete de terceiros que reenviam produtos para outro local (geralmente para o exterior) mediante tarifa. Para saber para onde seu pacote está sendo enviado, basta digitar o endereço de entrega em um mecanismo de pesquisa. Se os resultados da pesquisa mostrarem o nome da transportadora, tenha cuidado.

- Transportadoras ou caixas postais
Os fraudadores gostam do anonimato proporcionado por transportadoras e caixas postais. No entanto, há também várias razões legítimas para usar uma transportadora ou uma caixa postal. Você só precisa ser mais cauteloso, já que o envio a caixas postais e transportadoras pode ser mais arriscado do que o envio a endereços residenciais.

- Mulas de dinheiro
Às vezes, os fraudadores pagam pessoas para receber os pedidos em seu endereço. A pessoa recebe o pacote e, em seguida, o reenvia ao endereço do fraudador. Tenha cuidado se vários pedidos de clientes diferentes listarem o mesmo endereço de entrega.

- Propriedades desocupadas
Para identificar as propriedades desocupadas, insira o endereço de entrega em um mecanismo de pesquisa. Se a propriedade estiver listada como um imóvel para aluguel ou venda, ela pode estar desocupada.

Verifique o número de telefone
Use uma pesquisa inversa de número de telefone ou um fornecedor de dados de terceiro para verificar o nome e o endereço do cliente. Você também pode ligar para o número de telefone do cliente ou pesquisar o número de telefone online.
 
Atraso na entrega de pedidos de alto risco
Os titulares de conta geralmente percebem transações fraudulentas e relatam o problema rapidamente. Se possível, atrase o envio por 24 a 48 horas para clientes que fazem pedidos extraordinariamente grandes ou compram produtos caros e sob demanda, especialmente pedidos internacionais. Não faça envios noturnos, a menos que você tenha certeza de que o pedido é legítimo ou esteja disposto a correr o risco.
 
Entre em contato com o cliente para confirmar as informações sobre o pedido
Se um pedido parecer suspeito, entre em contato com o cliente por telefone ou e-mail. Faça algumas perguntas para verificar se os dados conferem. Se o número de telefone for desligado ou o e-mail voltar, prossiga com cuidado.