من المالك المنتفع ولماذا عليّ تقديم هذه البيانات؟
المالك المنتفع هو فرد -إن توفر- يمتلك أكثر من 25% من ملكية نشاطك التجاري وفرد واحد على الأقل يتمتع بنفوذ عليه.
لمساعدة الحكومة في مكافحة الجريمة المالية، PayPal مطالبة بموجب القانون بطلب بيانات حول المالكين المنتفعين لعملاء الكيانات القانونية وتصديقها وتسجيلها. قد يساء استخدام الكيانات القانونية للتستر على التورط في تمويل الإرهاب وغسل الأموال والتهرب الضريبي والفساد والاحتيال والجرائم المالية الأخرى. تساعد المطالبة بالإفصاح عن الأفراد الرئيسيين الذين يملكون كياناً قانونيا أو يديرونه (أي المالكين المنتفعين) على التحقيق في هذه الجرائم ومقاضاة مرتكبيها.
ما هو الكيان القانوني؟
الكيان القانوني يشمل الشركة والشركة ذات المسؤولية المحدودة والشراكة الكيانات التجارية الأخرى المماثلة المؤسسة في الولايات المتحدة أو الدول الأجنبية.
من الذي يجب أن يدرج هذه البيانات؟
سنطلب هذه البيانات من الشخص الذي يفتح حساب PayPal جديد نيابة عن كيان قانوني أو مستخدم الحساب الرئيسي للحساب الحالي. يجب أن يدرج المستخدمون المالك المنتفع النهائي الذي يجب أن يكون شخصاً عادياً.
ما البيانات التي يجب أن أقدمها؟
سيطلب منك إدراج الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد ومستند إثبات هوية واحد على الأقل و5 مالكين منتفعين بحد أقصى (يجب أن يكون كل منهم شخصاً عادياً وليس كياناً قانونياً) يستوفي المعايير التالية:
- كل فرد -إن توفر- يملك بشكل مباشر أو غير مباشر أكثر من 25% من حقوق ملكية شركة كيانك القانوني،
- وفرد ذو مسؤولية كبيرة في إدارة شركة كيانك القانوني (مثل الرئيس التنفيذي أو المدير المالي أو المدير التنفيذي أو العضو الإداري أو الرئيس الشريك العام أو نائب الرئيس أو أمين الصندوق).
يجب إدراج بيانات الأفراد الذين يستوفون معايير الملكية المذكورة أعلاه بشكل مباشر أو غير مباشر عبر كيانات قانونية متعددة.
ما البيانات التي يجب إدراجها عندما تمتلك شركة أخرى نشاطي التجاري؟
بموجب المتطلب القانوني لإثبات هوية ملكية الانتفاع، يجب أن تجمع PayPal بيانات من عملاء كيانها القانوني حول الأفراد الذين هم المالكين المنتفعين. عملاء الكيانات القانونية مطالبون بموجب التشريعات التي تنطبق على المؤسسات المالية التي تشاركها PayPal بمعالجة مدفوعات بطاقتك، من أجل توفير هويات الأفراد الذين يستوفون التعريف، سواء بشكل مباشر أو غير مباشر من خلال هياكل مؤسسية متعددة، على النحو المبين أدناه.
على سبيل المثال: "ألان" عميل مالك منتفع لأنه يملك بشكل غير مباشر 30% من حقوق الملكية من خلال ملكيته المباشرة من "الشركة أ". بيتي أيضاً عميل مالك منتفع لأنها تمتلك بشكل غير مباشر 20% من حقوق الملكية من خلال ملكيتها المباشرة من "الشركة أ" إضافة إلى 2/3 16% من خلال "الشركة ب" بإجمالي فائدة ملكية غير مباشرة بنسبة 2/3 36%. لا "كارل" ولا "دايان" مالك منتفع لأن كلاهما يملك على نحو غير مباشر 2/3 16% من حقوق ملكية العميل من خلال ملكيته المباشرة من "الشركة ب".