Was ist ein wirtschaftlicher Eigentümer und warum muss ich diese Informationen bereitstellen?

Ein wirtschaftlicher Eigentümer ist eine natürliche Person, falls zutreffend, die zu mehr als 25% an Ihrem Unternehmen beteiligt ist, und mindestens eine Person, die kontrollierenden Einfluss hat.

Um der Regierung bei der Bekämpfung von Finanzdelikten zu helfen, ist PayPal gesetzlich verpflichtet, Informationen über die wirtschaftlichen Eigentümer von juristischen Personen, die unsere Kunden sind, einzuholen, zu überprüfen und zu protokollieren. Juristische Personen können missbräuchlich eingesetzt werden, um die Beteiligung an Terrorismusfinanzierung, Geldwäsche, Steuerhinterziehung, Korruption, Betrug und anderen Finanzverbrechen zu verschleiern. Die Offenlegung der wichtigsten Personen, die eine juristische Person besitzen oder kontrollieren (d.h. die wirtschaftlichen Eigentümer), hilft den Strafverfolgungsbehörden bei der Untersuchung und Verfolgung dieser Straftaten.

Was ist eine juristische Person?

Eine juristische Person ist eine Kapital- oder Aktiengesellschaft, Gesellschaft mit beschränkter Haftung, Personengesellschaft und jede andere ähnliche Unternehmenseinheit, die in den USA oder einem anderen Land gegründet wurden.

Wer muss diese Informationen bereitstellen?

Wir fordern diese Informationen von einer Person an, die ein neues PayPal-Konto im Namen einer juristischen Person eröffnet, oder vom Hauptkontonutzer eines bestehenden Kontos. Die Nutzer müssen den letztlich wirtschaftlichen Eigentümer bereitstellen, der eine natürliche Person sein muss.

Welche Informationen muss ich bereitstellen?

Sie werden aufgefordert, den Namen, die Adresse, das Geburtsdatum und einen Identitätsnachweis für mindestens einen und maximal fünf wirtschaftliche Eigentümer (von denen jeder eine natürliche Person und keine juristische Person sein muss) anzugeben, die die folgenden Kriterien erfüllen:

• Jede natürliche Person, wenn vorhanden, muss direkt oder indirekt mehr als 25% Aktienanteile der betreffenden juristischen Person besitzen.
• Es muss sich um eine natürliche Person mit bedeutender Verantwortung für die Verwaltung der betreffenden juristischen Person handeln (z.B. Vorstandsvorsitzender, Finanzvorstand, Betriebsleiter, geschäftsführendes Mitglied, persönlich haftender Gesellschafter, Präsident, Vizepräsident oder Schatzmeister).

Sie müssen Angaben zu Personen machen, die die oben genannten Eigentumskriterien erfüllen, entweder direkt oder indirekt über mehrere juristische Personen.

Welche Informationen sollte ich bereitstellen, wenn mein Unternehmen im Besitz eines anderen Unternehmens ist?

Gemäß den Vorschriften zur Identifizierung des wirtschaftlichen Eigentümers muss PayPal von seinen Kunden, die juristische Personen sind, Informationen über einzelne oder mehrere Personen einholen, die wirtschaftliche Eigentümer sind. Kunden, die juristische Personen sind, müssen die Identitäten der Personen angeben, die die unten dargestellte Definition entweder direkt oder indirekt über mehrere Unternehmensstrukturen erfüllen. Diese Verpflichtung ergibt sich aus den Vorschriften für Finanzinstitute, die zwecks der Verarbeitung Ihrer Kartenzahlungen mit PayPal zusammenarbeiten.

Zum Beispiel: Allan ist wirtschaftlicher Eigentümer des Kunden, weil er indirekt 30% Aktienanteile über seine direkte Beteiligung an der Gesellschaft A besitzt. Betty ist ebenfalls eine wirtschaftliche Eigentümerin des Kunden, da sie indirekt 20% Aktienanteile über ihre direkte Beteiligung an Unternehmen A plus 16 2/3% über Unternehmen B besitzt, sodass sie insgesamt eine indirekte Beteiligung von 36 2/3% besitzt. Weder Carl noch Diane sind wirtschaftliche Eigentümer, da jeder von ihnen indirekt nur 16 2/3% Aktienanteile des Kunden über ihre direkte Beteiligung an Unternehmen B besitzt.